克拉里昂锯鳞鱼
套路貸里有套路
編輯:吳玲    作者:吳萬相 徐仁禮 郭暢   來源:法制生活網   發布時間:2019-05-28
  相某、孫某、孫某甲、孫某乙、王某5人合伙成立“同心投資貸款公司”、“元素車貸公司”,制訂了合同模板,租賃停車場地,籌備斧頭、電棍,從事高利貸放貸業務。在畢節市七星關區多次進行違法犯罪活動,犯罪所得高達12.86萬,造成惡劣影響。

 

  2019年4月25日,七星關區檢察院以涉嫌敲詐勒索罪將這惡勢力犯罪集團的5被告起訴至法院,法院進行了一審公開宣判,對相某犯敲詐勒索罪,判處有期徒刑七年,對其他四名被告因犯敲詐勒索罪分別判處一年六個月至六年不等有期徒刑。

 

  非法公司宣傳引人上套

 

  2017年,江蘇省的相某、孫某甲、孫某三人從灌南縣老家來到畢節,租用一間寫字間作為辦公場所,成立了“同心投資貸款公司”,專門用于房貸業務,由于生意不景氣,于是三人一拍即合,拓展以用車輛抵押貸款的業務,并取名為“元素車貸”。

 

  2018年春節剛過,孫某甲又邀約自己的弟弟孫某乙加入公司,此時王某找到相某也成了公司成員。但萬萬沒想到的是,“同心投資貸款公司”和“元素車貸”都沒有經過相關部門審批,也沒有任何合法手續和印章。

 

  從此,五人便開始從事放貸業務,以“套路貸”的方式,假借民間借貸之名,通過在微信群、朋友圈、微信好友里發廣告,以零用貸、無抵押、無擔保、快速放貸等為誘餌進行宣傳,廣告還對有房、有車、有門面、有工作單位的人優先放貸,以此來吸引人前來借貸。

 

  其實,這五人早已準備好“套路”,一旦與借貸人對接成功,他們便會作一次“家訪”,了解借貸人的詳細情況,給借貸人簽訂一張借條,要求借貸人提供房屋租賃協議、委托開鎖委托書、收條、身份證、戶口冊、房產證等,然后收取復印件開始與借貸人簽訂“合同”。

 

  在簽訂合同時,合同只有客戶的簽字,公司無任何人員簽字或簽章,且合同只有公司保留一份,據這伙人交待,他們只有客戶違約不還錢的時候,才在合同上簽名追債。

 

  到手貸款只得借貸的60%

 

  2018年3月9日,劉某由于手頭資金緊張,經朋友介紹找到這家公司以車抵押貸款8萬元,雖然劉某看到的廣告時是“零用貸、無抵押、無擔保、快速放貸”,但在實際操作中卻變成另一種說法。

 

  在交談過程中,這家“公司”人員要求劉某交百分之八的手續費6400元,600元外訪費,1000元GPS安裝費,12000元違約保證金,實際到劉某手里的只有6萬元。盡管如此,“公司”還要求每十天還一期,每期還14000元,劉某在“合同”上簽名之后,對方收回了合同,劉某甚至連合同的具體內容也沒得看清楚。

 

  其實在“合同”里,這伙人已經早就下了套,“合同”規定按借款額度收取10%的業務費,每超期還款一天,收取10%的違約金,利息是按照借款額度的每10天10%收取,借款一個月就是每天30%的利息,利息在借款時就在借款時扣掉,由于劉某是朋友介紹,所以給了劉某優惠。

 

  經審查查明,相某等人以同一樣的方式,向客戶放貸8起。但沒想到,危險正在向這些借貸人一步步靠近。

 

  制造違約暴力討債獲刑

 

  按常理來說,當天放款,第二天才開始計算還款利息日期,但這伙人當天放款當天計算,要么就采取借貸人還款當日把手機關機,讓借貸人無法還款,有意制造借貸人違約。

 

  借貸人“違約”后,“公司”便安排人員聯系借貸人,按“合同”約定遠遠高于國家規定的利息進行計算,如果借貸人不能承受所計算的費用,這家“公司”會以低價出售借貸人的物品相威脅,如果是以車抵押的,這伙人會通過GPS,拿著借貸人抵押時的備用鑰匙把車開走,并電話通知借貸人,要求對方支付高額違約金和拖車費,如果經多次催交未果的,他們會采取暴力、滋擾、聚眾造勢等方式來威逼還貸。

 

  楊某在這家“公司”借貸1萬元,實際到手的只有6000元,“公司”制造“違約”后,要求楊某來“公司”還貸,由于楊某無法支付高額利息和本金,孫某便對似的某拳腳相加。由于多次催還無果,相某等3人拿著斧頭來到楊某家,用紅色噴漆在楊某家房門兩邊墻上噴上“楊某欠債還錢殺”的字樣,并用斧頭砸楊某家門進行威逼。

 

  到案后,這伙人說:“我們在給客戶電話時都會說,不來處理違約的話,就將抵押的物品低價處理掉,客戶所交的違約金比物品價格低,只要這樣要挾,客戶一般都會來處理,如果不來的,就會采取其他暴力手段相威脅。”。

 

  常在河邊走,哪有不濕鞋。有借貸人對這伙人暴力討債的行為表示不滿,于是向警方報了案,警方以尋釁滋事對相某等人案立案偵查,相某、孫某、孫某甲、孫某乙、王某到案后,對自己的犯罪實事供認不諱。

 

  2019年4月25日,七星關區檢察院以涉嫌敲詐勒索罪將這惡勢力犯罪集團的五被告起訴至法院,法院進行了一審公開宣判,對相某犯敲詐勒索罪,判處有期徒刑七年,對其他四名被告因犯敲詐勒索罪分別判處一年六個月至六年不等有期徒刑,五被告被處罰金共計53萬元。對犯罪所得的128600元,依法追繳退賠給被害人。(吳萬相 徐仁禮 郭暢)


(編輯:吳玲)

 
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